Ökande risk för penningtvätt
Experter i EU och på svenska myndigheter varnar för att spelbranschen är en högriskmiljö där kriminella snabbt kan omsätta stora summor.
Konsultbyrån Advisense har genomfört en stor undersökning som avslöjar att spelbolagen både vill och behöver förbättra sina interna rutiner gällande misstankar kring penningtvätt.
Enligt Louise Brown, expert på finansbrott hos Advisense, är spelbolagen särskilt sårbara för penningtvätt eftersom de möjliggör snabba och omfattande transaktioner av pengar.
Allvarliga risker med olicensierade onlinecasinon
Den svenska spelmarknaden genomgår just nu en kritisk förändring. Trenden visar att allt färre spelare väljer de lagliga, licensierade bolagen och istället söker sig till olicensierade onlinecasinon, vilket vi tog upp i nyheten: Snabba åtgärder krävs mot olicensierat spelande i Sverige, tidigare här på SveaCasino.
Denna utveckling innebär inte bara ett ekonomiskt bortfall för etablerade aktörer utan skapar också allvarliga risker på både individ och samhällsnivå.
Olicensierade sajter har ofta bristande kontrollsystem för att motverka penningtvätt, bedrägerier och spelberoende, vilket kan utsätta spelarna för stora risker.
Svenska Spels tidigare VD: Spelbolag behöver förbättras
Jesper Kärrbrink, tidigare vd för Svenska Spel och nu engagerad i Videoslots, erkänner att branschen behöver förbättra sina rutiner i kampen mot penningtvätt. Han betonar vikten av att ständigt utveckla förebyggande åtgärder hos spelbolagen.
Kärrbrink framhåller att spelbolag med svensk licens generellt har robusta system och rutiner, och att de inte utgör den största risken för penningtvätt.
Han påpekar att penningtvätt är ett problem i branschen, men betonar att det finns en tydlig skillnad mellan spelbolagen.
Vissa aktörer, särskilt de som verkar på den illegala marknaden, håller inte samma höga nivå som hans eget bolag, enligt Kärrbrink.
Ny checklista och samarbete
Branschorganisationen för onlinespel (BOS) har nyligen lagt fram en detaljerad checklista för att bekämpa penningtvätt och föreslår ett mer organiserat informationsutbyte med Finanspolisen, baserat på banksektorns framgångsrika modeller.
Generalsekreteraren på BOS, Gustaf Hoffstedt är tydlig:
”Kriminella aktiviteter ska rökas ut. Vår tolerans för penningtvätt är obefintlig.”
BOS checklista för penningtvättsbekämpning sammanfattas i följande huvudpunkter:
- Riskbedömning: Utför en grundlig risk- och sårbarhetsanalys av både verksamheten och dess kunder.
- Interna rutiner: Utveckla dokumenterade policies och procedurer mot penningtvätt.
- Kundkännedom (KYC):
- Samla ihop grundläggande identifieringsuppgifter
- Granska sanktionslistor
- Utreda kunders förmögenhetsursprung och förväntad aktivitetsnivå
- Dokumentation:
- Spara kundhandlingar i mellan 5 och 10 år
- Anmäla misstänkta aktiviteter till Finanspolisen
- Utbildning och kontroll:
- Kontinuerlig utbildning av personalen
- Whistleblowing-kanal
Kolla in hela Checklistan som BOS tagit fram.
